社会勉強としてのFXとその成果 & その他の投資

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FXと株式投資が似ているので後半に引用があります。仮想通貨のFXもあるそうです。

外国為替市場への参入は、外国の情勢に少し詳しくなれます。
もしくは詳しい方は向いています。

わたしはGMOネオ取引でちょこちょこ練習中です。
はじめてみるまで分からなかったポイントや、勘違いしていたポイントをまとめます。
※未成年はFXを利用できません。

所感。FXの醍醐味であるレバレッジ(最大25倍)を活かすなら短期での取引が良さそうです。1日単位の。スマホアプリはその点の相性が良いと思います。

FXとは

外国為替相場に安価で参加できる市場です。
外国為替相場では数百万円単位での投入が必要になります。
FXなら数万円で参加できます。個人でも容易に参加できます。
ロスカットなどに関わってくる証拠金 4% という基準は国が設けた規制です。

FXの取引方法

2種類あります。

  1. 数週間、数ヶ月保有する。たとえば、イギリスのEU離脱という国規模での大イベントにのっかって世界各国の市場をよみ数ヶ月先を読み保有する。
  2. スキャルピング。数秒からその日の内で売買。

取引タイミング

2種類あります

①上昇と下降を繰り返すので、下がった時に上昇を期待して買(ASK)。
上昇したら「全決済」か「売(BID)」。
②下降と上昇を繰り返すので、上がった時に下降を期待して売(BID)。
上昇したら「全決済」か「買(ASK)」。

取引(例)

2019/7/2に110円利益出しました。
一口のみ購入(ASK)し、40分保有後に売(BID)しました。
※わたしは一口ずつしか取引をしないビビリなので正確には全決済しました。

証拠金とは はじめてみて分かる証拠金のリアルな数字

FXとは「外国為替相場を安い金額で売買できる市場」です。
というのも、外国為替は100万近くを購入しないと最低取引価格に達しないからです。
昔の話ですが、わたしの母は外国為替を購入してました。わたしもそれに乗っかったことがあります。

最低取引価格(一口)を複数人で購入し、出資額をギリギリ満たす取引していた、ということです。
(2010年はリーマンショックで円高で86円台でした。数年後に104円で全決済しました。)
(一口は1万ドルだったり千ドルだったり、会社により異なります)

投資資金を証拠金という扱いにすることで、FXでは最高25倍扱いで取引させてもらえます。
証拠金として5万円を入金したら、投資資金として125万円扱いで取引できます。
レバレッジ25倍というやつです。

はじめてみるまで分からなかった、最低証拠金と一口( 10,000 or 1,000 )の関係性

GMOでは一口10,000ドルから /レバレッジ25倍から外国為替投資ができます
1ドル108円の場合に、 FXをはじめられる 必要最低証拠金は4.32万円となります
※いち取引一ドルあたりにスプレッドがかかります

ヒロセでは一口1,000ドル/レバレッジ25倍から外国為替投資ができます
1ドル108円の場合に、FXをはじめられる必要最低証拠金は4320円となります
※いち取引一ドルあたりにスプレッドがかかります

銀行では一口10,000ドルから /レバレッジ1倍から外国為替投資ができます
1ドル108円の場合に、 FXをはじめられる 必要最低投資資金は108万円となります
※いち取引一ドルあたりに手数料がかかります

証拠金による取引(例)

銀行での外国為替取引の場合、10,000ドルが最低取引数量ラインです。(でした)
一口と呼ばれます。1ドル108円の場合、10,000ドルとはおよそ108万円です。
108万円が最低必要取引価格(証拠金)となります。

それを5万円以下でチャレンジできるのがFXです。
FX会社を通すことで、5万円を125万円扱いで為替を購入できます。
25倍扱い。5万円は証拠扱いです。
証拠金。実際に取引してるのは125万円分。
滅多にこない、ほぼありえない4%の値動きが起きたと仮定します。
108円〜112円の値動きの場合4.3万マイナスになります。5万-4.3万=口座残金0.7万になります。5万円が7千円に。。。でも、証拠金として機能を果たしてます。
(FX口座は25倍以上のレバレッジはありません。そのためFX口座は滅多なことではマイナスになることはありません※奇跡的な暴落で口座がマイナスになることは理論上はありえます。セーフティとしてロスカットが発生します)

1日の平均円安・円高推移

下に添付の画像の通り。

日常、最大で変動しても1円です。わたしの体感では4円が一晩で変わることは一年に一度レベルに思います。(ほんと値動きしない)
※リーマンショックや大震災後では7円変動

レバレッジ25倍が成り立つ理由にも関わってきます。 為替相場は、各国の市場にも関わってきます。円高円安が極端に進むと輸入や輸出に大きく影響が出るため、政府が介入します。そのため、為替相場はあまり変動しません。

なので、108万から112万(※1万ドル相当)の最大の損益も
その4%の4.3万円~4.48万円内だと見込まれています。それを保てる5万円の証拠金が最低資金となります。

一年に一度レベルの変動。一口で4.32万の損益(もしくは利益でプラス)。その4.32万を持っていれば、FX (外国為替相場) への参加オッケーだよ、の意です。
※為替相場108円の場合、1万ドルは108万円

一晩で4円以上変動した日↓

ドル円レートの一日の変動幅(最大値・平均値など)
ドル円の為替レートの変動幅は、一日平均で0.99円、95%が2円未満の値動きです。しかし金融危機が起きると、最大で10円以上という急激な円高が起きる事が、過去のデータから示されています。

ロスカットとは

イレギュラーにより108〜116円(8円差)へ変動した場合、5万円の保証金では足りません。
口座がマイナス4万になります!借金です!
とはならず、
マイナスになる前に強制的に売買されます。FX会社によって。

証拠金を食い尽くす損益はロスカットが発生します口座はほぼゼロ円へ。

ロスカットのメリット

口座がマイナスにはならない。

ロスカットのデメリット

FX会社がロスカット(強制売買)した直後に為替市場が回復することも。
売らなければ、数秒後には元に戻れたのに、、となる。
※25倍運用が不安だったりズボラな人は5倍運用がロスカットによる強制運用を免れて安全です。1万ドル108円の5倍レバレッジ運用なら最低証拠金は21万6千円に。その場合は86.4円〜129.6円の値動きならロスカットくらいません。長期運用(数ヶ月単位運用)なら5倍レバレッジが良いと感じます。
※私は朝に買って昼か夕方には売ります。

リスク・25倍

25倍で参加でき儲けもリスクも25倍です。25倍レバレッジ参加だとロスカットは年に一回は起きるかもしれません(逆に儲かるかもですが)。長期なら5倍レバレッジ参加が安全です。
※長期運用はFX向けではないとも思います
※1日の変動幅は平均1円です
※FX手数料取引には一回あたりスプレッドが0.3銭( 0.003円 )かかります。
※スプレッドとは、手数料とは別だが利用者からしたら手数料みたいなもの。

例)108.429 〜 108.432 の0.003円差
1ドルを108.000円で買(ASK)しようとすると売(BID)のときには108.003円になります。0.003円のこの差がスプレッドです。相場は秒未満単位で細かく上下しています。ので、安全率として0.003円の幅を設けているのだと思われます。1万ドルで取引の最小単位一口なので1,080,030円で購入します。なのでスプレッドも30円です。(実際にはレバレッジ25倍で43,200円(4%)あれば取引スタートできる)(ヒロセなら千ドル一口なので4,320円でスタート)(例 売(BID)あとに買(ASK)のワンセットで一回の手数料が必要)
画像の108.429円でBIDして即座にすぐに決済すると108.432円のASKで、1ドル0.003円差(スプレッドの差)のマイナスになります。

わたしの運用実績

本日110円の利益が出ました。これまで50,000円スタートで1,350円のプラスです。

わたしの場合は年に38万円以上の利益になると雑所得扱いになり、FX利益分に20.315%の税金がかかります。(所得税+住民税20% + 復興特別所得税0.315%)
※株取引も仮想通貨も同様のようです。雑所得分類。
※株取引はNISA口座利用の場合は例外となり税金なし

株投資口座同様、 一般口座や特定口座(源泉徴収票・無)なら自身で確定申告が必要です。
株投資口座同様、特定口座(源泉徴収票・有)なら確定申告は証券会社が済ませてくれています。
※FXの利益は雑所得扱いなので、経費を申告できます。セミナーなど。
※20万円もしくは38万円以上の利益や雑所得を得た場合に、申告・納税が必要になります。収入により20万円ライン38万円ラインが異なります。

株式投資とFX投資の違い

少額投資非課税制度(NISA)にFXが含まれていません。
儲けたら納める税金が上がり、損なったら還付される。それが税制度です。
税優遇制度であるNISAは、利益が出ても税金がかかりません(※少額投資や期間など制限あり)
ただしNISAは損益が出ても税金還付の対象になりません。リスクになってしまいそうですが理由があります。
NISAは、長期的にみて利益が見込まれると思われる安定した会社へのみ投資できます。そうでない会社にはNISA口座からは投資ができません。
国が制定しています。国が太鼓判を押した株式への投資のみ参加できる初心者向けの少額投資の制度です。

「つみたてNISA」対象商品の基準って何だろう? | 東証マネ部!
長期の安定的な資産形成を応援するための制度として、2018年...

FXや仮想通貨はギャンブル性が高いと判断され少額投資非課税制度(NISA)に含まれていません

オススメのFXアプリ

GMOネオ取引

円相場が108円の時、証拠金4万3200円で参加できます。その時のスプレッドは一口30円相当。
一日の値動きは理論上ではおよそ1円なので、1日でおよそ一万円ちかい利益がでます。
※1口10,000ドル(108円時108万円相当)の25倍レバレッジ参加の意味

あまり知識は無いのですが、上がり下がりを[1日単位][5分単位][1分単位]でチェックし、【イケル!】と思ったらチョコチョコ購入します。ビビりなので安全圏狙うやつ。
あとは、外国で大きな発表がある時など値動きをチェックします。
米ドル一口を10分〜1時間の短期保有で20円〜500円ほど動きます。
(米ドル円はスプレッド・取引手数料が0.3銭なので10,000通貨では一口30円相当です。https://www.click-sec.com/sp/products/fx/commission-list.html)
※数日保有することで千円マイナスになった時もありました。50,000円が49,000円に。。。数日保有は向かず数時間保有に移行しました。
※作業は参照先リンクの秒速スキャルピングの方と同じ感じです。

ヒロセ通商

一口1,000通貨もある取引所

円相場が108円の時、証拠金4,320円で参加できます。その時のスプレッドは一口3円相当。
理論上では1日でおよそ千円ちかい利益がでます。
※1口1,000ドル(108円時10万8千円相当)の25倍レバレッジ参加の意味
※GMOでは一口10,000ドルなので、ヒロセでは1/10で参加できる

ヒロセの重役はグルメらしい。サイトを読み込むとお腹が減る。なんか個性的で面白い。好き。
専門用語の勉強にもなります。リアルトレードランキングが感慨深いし夢があります。

必要証拠金が分かりやすく記載されていました

ヒロセニュース|ヒロセ通商

外為ジャパン

一口1,000通貨からの取引所

円相場が108円の時、証拠金4,320円で参加できます。その時のスプレッドは一口3円相当。
理論上では1日でおよそ千円ちかい利益がでます。
※1口1,000ドル(108円時10万8千円相当)の25倍レバレッジ参加の意味
※GMOでは一口10,000ドルなので、ヒロセでは1/10で参加できる

口座開設を完了+口座開設完了日から3ヶ月以内に新規お取引500Lot以上を達成者全員に『20,000円』キャンペーン中です。
※1Lot = 10,000
※3ヶ月で一口10,000通貨を500回取引、もしくは1,000通貨を5000回取引できるなら
20,000円キャッシュバックがあるのでお勧め
※取引のたびにスプレッドが発生するので0.3銭以下の値動き下では微々マイナスになります
※10,000通貨のスプレッド30円 x 500回 = 15,000円のスプレッドが発生
※一口10,000通貨なら証拠金は50,000円以上必要

良さげな証券会社

株を買うのなら

[SBI証券][楽天証券][松井証券の三つが良さそう。三つともNISAに申請できます。

株主取引・通常の株取引は1単元単位多くの銘柄は1単元=100株・ミニ投資10分の1単位
単元未満株取引一株から(最小単位)可能
株主優待一株からの株主優待アリ(単元未満株での株主優待)
※全株主優待※NISAで投資できるか不明

1株だけで株主優待がもらえる銘柄5選 | 資産運用・経済 - Mocha(モカ)
投資初心者にもベテランにも人気の株主優待。何しろ、株を持っているだけでもらえるのですから、うれしいですよね。すでに1500社を超える企業が、何らかの株主優待を実施しているそうです。その中から今回は、たった数百円、数千円程度でゲットでき、しかもあっさり元が取れちゃう「1株だけで株主優待がもらえる銘柄」を紹介します。

ふつうの株主優待には10万単位の株が必要

みんなの株式 - 株式投資の総合サイト
みんなの株式 - 株式投資の総合サイト

今回の調査で気付いた点

株投資がNISA(優遇税制度)といい一株からの優待といい、近年、便利だと知りました。昔調べたときそんなのなかったよ。あと、Tポイントでの投資もあるそうです。

【SBIネオモバイル証券】

※SBI証券の総合口座とネオモバイルは違う商品のようです

FXのメリットはレバレッジ25倍で取引出来ることかな。仮想通貨のFXもあるらしいです笑
仮想通貨よりは外国為替の方が実生活で情報が入ってきて取り組みやすいです。仮想通貨との関連で外国為替の変動を把握することになると大変そう。

【オススメのFXアプリ・株式投資アプリ・仮想通貨とその情報を入手する方法まとめ】

参照先:

GMOネオ取引アプリの操作方法

GMOクリック証券 - かんたん操作案内 | GMOクリック FXneo | FX | 取引ツール
FX取引をスマートフォンでするなら「GMOクリック FXneo」。アプリをインストールするだけで、口座登録不要でデモ取引もご利用いただけます。FXやネット証券といえばGMOクリック証券。利便性の高さと低コストでいま投資家から選ばれる証券会社です。

高速スキャルピングにより億万長者になった

FXの秒速スキャルピングで元手10万円から4年間で約1800万円稼いでいる私の手法 | 投資の教科書
FXの秒速スキャルピングの手法解説はじめ、10&#24...

為替と外国為替は違う?

[為替のきほん] (1)そもそも「為替」ってなに? | auじぶん銀行

海外FXで出金しなければ課税逃れ可能?

海外FX所得への課税時期は、送金時ではなく為替差益などの発生時とされています。出金をしなくてもFXの利益が生じていれば課税対象となります。海外移住する場合は、注意すべき点があります。まず、海外在住であっても、日本に年間180日以上滞在すると税法上は日本の居住者と判断され、日本の税負担が発生することです。形式的に海外移住しても、実質的には日本で暮らしている状態の場合は日本の課税を逃れることはできません。

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ニーサ)とは優遇税制度※デメリットに注意
NISAのデメリットと注意点 5年後に非課税期間が終わるとどうなるのか? | NET MONEY
NISA(ニーサ)は開始当初から「非課税」が強調されてきた。当然、この「非課税」は投資家にとって大きなメリットだ。しかし、NISAにはデメリットや注意点もある。特に非課税期間は最長5年で、この期間の終了時にニーサのデメリットを感じるだろう。
つみたてNISA税優遇が最長20年となる。引き出さずに年40万(総額600万まで)投資し続けるなら、「つみたてニーサ」が良い。ジュニアNISA年間110万円を超える贈与には高額の贈与税がかかってきますが、非課税枠の範囲でジュニアNISAに出資していけば節税することができるのです。
少額投資非課税制度(NISA)とは?NISAの種類や使い方、口座開設の方法を徹底解説!
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株式で儲けた場合の税金
株式で利益を出した場合、税金を支払うことになります。株式の場合は、利益に対して20.315%の税金が課税されます。初心者には、確定申告の手間が省ける「特定口座」での口座開設がおすすめです。
今回の取引のログ・理想値108.415で買ASK108.426で売BID1ドル0.011円の差分儲け(0.003円のスプレッドは買ASKと売BIDの相対的差分ですでに含まれ済)1口10,000ドルの取引なので、110円になりました。1日で1円は変動するので、1日のうちで一番安い時に購入し1日で一番高い時に決済できれば[10,000円]になるはずです。わたしはローソク派

その他の取引ログ

108.415で[新規]~108.426で[決済]

余力 は投資に使える金額
振替可能金額は知らない
証拠金維持率は知らない
レバレッジ は為替購入口数と口座残高で決まる
※画像の口座は為替処理後の未所有
追証発生金額 はロスカットが間に合わずマイナスになった場合の借金なので、滅多に起きないと思われる
時価評価総額 は所持外国為替も含めた口座の額
賢玉評価損益 は為替購入中に表示される利益損益の総合の値
当日決済損益 はその日の取引結果の額
※わたしは1日で取引を終えるし一口のみなので、あまりここら辺は見ません。たくさん取引してる方はここらもゴチャゴチャしそうです。

自動でつけてくれる日記。便利。

ウィジェットがいろいろ。[ホームタブ][スピード注文タブ][チャートタブ]しか利用してません。社会勉強がてら投入した五万円なので、マイナスにならないようにちょこちょこ社会情勢と自分の考えをを照らし合わせたり、スクレイピングしたり。わたしは投資が下手だなあと知ることが出来ました。

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